Programmübersicht
Mit diesem Kurs erlangen Sie das Rüstzeug für die Steuerung der Zinsrisiken auf der Gesamtbilanz, deren Regulierung, die Herleitung von Bilanzstrukturmassnahmen und die praktische Umsetzung in einer Bank. Dieser Lehrgang ist spezifisch für Schweizer Banken konzipiert.
Das Bilanzstrukturmanagement im Bereich der Zinsänderungsrisiken wird heute als wichtige Führungsaufgabe verstanden. Sie ist als Traktandenpunkt in den periodischen Verwaltungsrats- und Geschäftsleitungssitzungen nicht mehr wegzudenken. Die spezifische Denkweise im Asset- & Liability-Management (ALM) nach den Grundsätzen der Barwertmethode verlangt von den Bankverantwortlichen auf allen Stufen eine ständige Flexibilität: Statt Buchwerte stehen Barwerte bzw. Marktwerte im Fokus. Die ständig ändernden regulatorischen Anforderungen erhöhen die Komplexität im Bereich der Zinsänderungsrisiken. Gemäss Bankenbuch gibt es einschlägige regulatorische Bestimmungen, deren Kenntnisse eine wichtige Voraussetzung für eine erfolgreiche Geschäftstätigkeit einer Bank bilden.
Die Inflationsrate erreichte im Jahr 2022 in den USA und in Europa zeitweise ein zweistelliges Niveau. Nicht überraschend haben das FED und die EZB, wenn zu Beginn zögerlich, dann aber umso heftiger an der Zinsschraube gedreht. Auch die SNB hat ihren Leitzins im Jahr 2022 um mehr als einen Prozentpunkt erhöht. Von der Heftigkeit der Zinserhöhungen wurden die Investoren an den Kapitalmärkten und viele Banken überrascht. Der unerwartete Zinsanstieg stellte viele Banken mit positiver Fristentransformation vor grosse Herausforderungen. Nun hat der Wind wieder gedreht. Die Inflation konnte in allen drei Währungsräumen erfolgreich eingedämmt werden, so dass die Zinssätze wieder gesunken sind. Sie könnten zukünftig sogar wieder negativ werden.
In unserem Lehrgang unterstützen wir Sie neben einer Beurteilung der Zinsrisiken auf der Gesamtbilanzebene auch bei der Definition möglicher Bilanzstrukturmassnahmen, um zukünftig unerwartete Zinsveränderungen zu meistern.
Ansprechperson
Erfahren Sie im persönlichen Gespräch mehr über das Programm.
Dr. Stefan Jaeger Lecturer in Executive Education
Details dieser Weiterbildung
Programmtyp
Format
Sprache
Dauer
Durchführungsort
Kosten
Zielgruppe
Nächste Termine
| Startdatum: | 09.04.2026 | |
| Anmeldefrist: | 02.04.2026 | |
Lernziele
Sie lernen eine bankinterne Zinsrisikoanalyse auf der Gesamtbilanzebene (Bankenbuch) optimal zu beurteilen und gegenüber ihren Peers und Führungsgremien zielgerecht zu präsentieren.
Sie können geeignete bzw. mögliche Bilanzstrukturmassnahmen bestimmen und einschätzen.
Sie verstehen die wichtigsten regulatorischen Erlasse im Bereich des ALM.
Ihr Nutzen
Es werden konzeptionelle Lösungswege in den oben vorgestellten Problembereichen aufgezeigt, gemeinsam reflektiert und aufgearbeitet. Dabei erlangen Sie nicht nur Grundlagenwissen, dieses wird auch interaktiv zusammen in Gruppen vertieft und zuletzt anhand eines individuellen Beispiels aus der Praxis angewendet.
Kursinhalt
Programmaufbau
Programminhalte
Das Programm beinhaltet vier Module, welche in sieben abendlichen Sessions (17.30-19.30 Uhr) aufgeteilt sind. Die Module werden durch eine eigene zu bearbeitende Fallstudie mit einem individuellen Coaching ergänzt.
Faculty
tbd
Treasurer bei der Thurgauer Kantonalbank. Davor war er Financial Controller bei Raiffeisen Schweiz. Während seines HSG-Studiums sowie seiner studienbegleitenden Tätigkeit bei der Clientis Bank Oberuzwil hat er sich bereits intensiv mit dem Thema ALM beschäftigt und sich ein fundiertes Wissen angeeignet.
Mitbegründer der Almafin AG, St.Gallen. Die Almafin AG war Ende der Neunzigerjahre federführend in der Einführung und Umsetzung des ALM bei den Schweizer Banken. Zuletzt war er CEO der beiden Ausbild-ungszentren «Schloss Wolfsberg» und «Congresshotel Seepark» der UBS AG. Stefan Jaeger ist heute Lehrbeauftragter der Executive School an der Universität St.Gallen.
Marianne Wildi ist eine schweizerische Betriebsökonomin mit einem eindrucksvollen beruflichen Hintergrund bei der Hypothekarbank Lenzburg AG, wo sie viele Jahre als CEO tätig war. Sie ist eine erfahrene Führungskraft und Mitglied mehrerer wichtiger Gremien in der Finanz- und Wirtschaftswelt, insbesondere von economiesuisse sowie der Schweizerischen Bankiervereinigung SBVg. Als Präsidentin und Vorstandsmitglied engagiert sie sich aktiv in verschiedenen Interessensvertretungen und kulturellen Projekten.
Emeritierter Ordinarius für Finanzmarkttheorie am Wirtschaftswissenschaftlichen Zentrum WWZ der Universität Basel. In gleicher Funktion war er als geschäftsführender Direktor am Institut für Banken und Finanzen von 1990-2001 an der Universität St.Gallen tätig. Er ist Verfasser zahlreicher wissenschaftlicher Beiträge im Bereich der empirischen Kapitalmarktforschung, namentlich Asset Pricing und Corporate Finance, sowie über aktuelle Finanzmarktthemen im Bereich der Vorsorge und Regulierung.
Ihre Registrierung
Anmeldung
Sie können sich über die Schaltfläche “Registrieren” auf dieser Homepage anmelden. Die Teilnehmerzahl ist begrenzt. Die Anmeldungen werden nach dem Eingangsdatum berücksichtigt. Es sind keine Voraussetzungen erforderlich.
Kosten
In der Kursgebühr sind alle Kursunterlagen, E-Learnings, das Coaching der individuellen Fallstudie und das Teilnahmezertifikat inkludiert. Bereits gezahlte Kursgebühren werden nicht zurückerstattet.
Abschluss
Nach dem vollständigen Besuch der Module und der erfolgreichen Bearbeitung der Fallstudie erhalten sie ein (elektronisches) Teilnahmezertifikat der Universität St.Gallen.
Annulationsbedingungen
Stornierungen bis 90 Tage vor Kursbeginn sind kostenlos, zwischen 89 und 30 Tagen vor Kursbeginn werden 50% der Kosten berechnet, spätere Stornierungen werden mit den vollen Kurskosten verrechnet.
Organisation
Dieses Weiterbildungsprogramm wird vom Center for Financial Services Innovation organisiert.
Benötigen Sie weitere Informationen?
Ich freue mich auf Ihre Kontaktaufnahme und bin gerne für Sie da.
Dr. Stefan Jaeger Lecturer in Executive Education
Warum Universität St.Gallen
An der Universität St.Gallen können Sie aus einem der grössten Weiterbildungsangebote im deutschsprachigen Raum wählen – das richtige Programm passgenau für Ihre Bedürfnisse und beruflichen Ziele. Die renommierte Qualität und grosse Praxisrelevanz überzeugt jährlich mehr als 6000 Teilnehmende in der Weiterbildung. Ein Weiterbildungsabschluss der Universität St.Gallen – als beste Business School im deutschsprachigen Raum gerankt – bringt Sie beruflich vorwärts!
